Wir stehen für ganzheitliche Vermögensstrategien
Für besonders komplexe Vermögen und bei Betrachtung komplizierter Vermögensplanungen erarbeiten wir gemeinsam mit unseren Kunden eine strategische Finanzplanung. Dies gilt sowohl bei privaten wie unternehmerischen Vermögensstrukturen. Die ganzheitliche Finanzplanung betrachten wir als umfassende Beratungsdienstleistung, die den Kunden in die Lage versetzt, die durch den Eintritt oder die Erwartung bestimmter Lebensereignisse ausgelösten finanziellen Ziele zu konkretisieren. Und zwar unter Berücksichtigung der finanziellen, rechtlichen, persönlichen und familiären Ausgangslage sowie externer Rahmenbedingungen. Das heißt: Im Zentrum der Finanzplanung stehen ausschließlich die sehr persönlichen Ziele und Wünsche unserer Kunden.
„Natürlich ist das aufwendig. Alles zusammenzutragen. Genau zu analysieren und mit Ihren Zielen und Wünschen abzugleichen. Aber wetten, dass sich das lohnt?“
Als Grundlage für eine optimale Finanzplanung erfolgt im ersten Schritt eine gemeinsam mit dem Kunden erhobene Datenaufnahme des bestehenden Vermögens und der daraus generierten Einkommen. Der daraus resultierende Ist-Vermögensstatus wird im zweiten Schritt von uns analysiert und auf Basis der Ziele und Wünsche und unter Berücksichtigung externer Einflüsse, steuerlicher und rechtlicher Art, für die Zukunft geplant. Planungsziele sind:
- die Rendite- und Risikooptimierung,
- eine gesamte Asset Allocation,
- das Risiko- und Liquiditätsmanagement,
- der Aufbau einer privaten und betrieblichen Altersvorsorge sowie
- die Nachfolgegestaltung.
Im nächsten Schritt werden wir im Rahmen eines Strategiegespräches unsere Ergebnisse präsentieren und konkrete Handlungsempfehlungen, gegliedert nach faktischer und temporärer Priorität, aufzeigen. Abschließend erstellen wir ein unabhängiges Gutachten, in dem sämtliche Aspekte und Handlungsempfehlungen dokumentiert sind und den Kunden selbstständig in die Lage versetzen, die Empfehlungen umzusetzen.